در پانزدهمین رویداد از سلسله نشست‌های تخصصی «یکشنبه – یک ناشر»، مدیران ارشد بانک ملت به تشریح جامع عملکرد ۱۷ ساله این نهاد مالی در بازار سرمایه پرداختند. ارائه آمارها و شاخص‌ها حاکی از کسب رتبه نخست در بسیاری از معیارهای بانکی، رشد ۱۹۵ برابری ارزش بازار از زمان پذیرش، و برنامه‌های گسترده برای توسعه دیجیتال و افزایش سرمایه بود.
به گزارش سرزمین مانا به نقل از تجارت آوا، در ادامه اجرای برنامه ارتباط مستقیم و شفاف ناشران بورسی با فعالان بازار سرمایه، امروز یکشنبه ۱۹ بهمن‌ماه، زنگ معاملات بورس تهران با حضور مدیران ارشد بانک ملت، به عنوان بزرگترین بانک حاضر در بازار سرمایه از نظر ارزش بازار، به صدا درآمد.

در این مراسم که پانزدهمین رویداد از سری «یکشنبه – یک ناشر» در سال ۱۴۰۴ بود، ابتدا آقای چاوشی، عضو هیئت مدیره و همچنین معاون مالی بانک ملت، طی سخنانی با قدردانی از برگزارکنندگان، این برنامه را فرصتی ارزشمند برای یادآوری تعهد مدیریت نسبت به سهامداران و سایر ذی‌نفعان دانست. وی سپس با معرفی خانم دکتر محمدی، مدیر مالی بانک، ارائه تفصیلی عملکرد این نهاد مالی را به ایشان محول کرد.

ارائه جامع عملکرد و جایگاه بانک

مدیر مالی بانک ملت، سخنان خود را با مروری بر تاریخچه و ساختار این بانک آغاز کرد. بانک ملت در سال ۱۳۵۹ از ادغام ده بانک با سرمایه اولیه ۳۳.۵ میلیارد ریال تأسیس شد و در بهمن ماه ۱۳۸۷، به موجب تصویب‌نامه هیئت وزیران، به نخستین بانک مشمول اصل ۴۴ قانون اساسی تبدیل شد که سهام آن در بازار بورس اوراق بهادار تهران عرضه شد. در تاریخ ۳۰ بهمن همان سال، ۵ درصد از سهام بانک در بازار اول بورس درج گردید.

وی در ادامه به ظرفیت‌های گسترده شبکه بانکی اشاره کرد: بانک ملت با دارا بودن ۱۳۳۸ شعبه داخلی، ۴۲۳ باجه و ۴ شعبه در خارج از کشور، همچنین مالکیت سهام در چهار بانک خارجی، یکی از گسترده‌ترین شبکه‌های خدمات مالی در کشور را اداره می‌کند. این بانک با بیش از ۲۵,۸۲۵ نفر پرسنل، به حدود ۴۳ میلیون مشتری (شامل ۳۵۴ هزار مشتری حقوقی و مابقی حقیقی) خدمت‌رسانی می‌کند.

ترکیب سهامداری و پایگاه گسترده سرمایه‌گذاران

یکی از نکات بارز در ارائه مدیر مالی، ترکیب گسترده و مردمی سهامداری بانک ملت بود. بر اساس آمار دی‌ماه، این بانک دارای بیش از ۱.۶ میلیون سهامدار حقیقی و حقوقی است. سهامداران حقوقی حدود ۸۷.۷۵ درصد از سهام را در اختیار دارند، در حالی که سهامداران حقیقی مستقیم نزدیک به ۳۰۰ هزار نفر هستند. با احتساب سهامداران غیرمستقیم از طریق سهام عدالت، تعداد ذی‌نفعان بانک ملت به حدود ۱۹ میلیون نفر می‌رسد.

مدیر مالی به طور ویژه به نقش نهادهای مهم در ترکیب سهامداری اشاره کرد: دولت جمهوری اسلامی با حدود ۱۱.۶ درصد، صندوق بازنشستگی کشوری با ۹.۲۵ درصد و صندوق اختصاصی بازارگردانی ملت نیز با حدود ۹ درصد، از سهامداران عمده بانک هستند. حضور این نهادها علاوه بر پشتیبانی از ثبات مدیریتی، در شرایط خاص بازار نیز نقش حمایتی ایفا می‌کند.

دستاوردهای سرمایه‌ای و جایگاه رقابتی

بانک ملت با سرمایه نظارتی نافذی معادل ۳,۸۷۹ هزار میلیارد ریال، نه تنها بزرگترین بانک بورسی از این منظر است، بلکه با نسبت کفایت سرمایه ۱۳.۴۶ درصد، در بین بانک‌های بزرگ مقیاس کشور نیز پیشتاز است.

مدیر مالی از برنامه‌های آتی برای تقویت بیشتر این جایگاه خبر داد: سرمایه بانک که از ۳۳.۵ میلیارد ریال در ابتدای تأسیس، هماکنون به ۲۳۷.۸ هزار میلیارد ریال (۲۳۷ همت) رسیده، در آستانه افزایشی دیگر قرار دارد. مجوز برگزاری مجمع افزایش سرمایه ۱۳۵ همتی از بانک مرکزی در دست پیگیری است و امیدواریم با موافقت نهایی، سرمایه بانک را به ۳۷۳ همت برسانیم. این افزایش، توان تسهیلات‌دهی و ظرفیت‌های عملیاتی بانک را به طور قابل توجهی ارتقا خواهد داد.

عملکرد مالی چشمگیر و کسب رتبه‌های برتر

بررسی شاخص‌های مالی بانک ملت در سال جاری، حاکی از عملکردی پویا و رو به رشد است:

جذب منابع: سهم بانک از نقدینگی کشور از ۱۱.۵ درصد در پایان سال ۱۴۰۲، به ۱۲.۰۶ درصد در آذرماه ۱۴۰۳ افزایش یافته که معادل جذب حدود ۸۰ هزار میلیارد تومان منابع جدید است. این رقم نشان‌دهنده افزایش اعتماد جامعه به این بانک است.

درآمدها: درآمد حاصل از تسهیلات (اعم از ریالی و ارزی) در دی‌ماه، به ۲۳۵ همت با رشد خیره‌کننده ۷۰ درصدی رسید و رتبه اول در این بخش را کسب کرد. درآمد عملیاتی بانک نیز در آذرماه با رشد ۷۲ درصدی به ۲۳۳ همت افزایش یافت.

ترازنامه: حجم کل تسهیلات بانک تا دی‌ماه به ۲,۹۹۵ همت (رشد ۲۱ درصدی نسبت به اسفند ۱۴۰۲) و کل سپرده‌ها به حدود ۲,۰۰۰ همت (رشد ۴۷ درصدی) رسیده است. رشد ۵۴ درصدی سپرده‌های ریالی و ۸۱ درصدی سپرده‌های قرض‌الحسنه پس‌انداز، از تمرکز موفق بانک بر جذب منابع پایدار حکایت دارد.

سودآوری: سود خالص بانک در آذرماه با رشد ۲۵ درصدی به ۸۴ همت و سود هر سهم نیز به ۳۵۴ ریال افزایش یافته است.

این عملکرد برتر، منجر به کسب رتبه نخست بانک ملت در رده‌بندی شرکت‌های برتر ایران (بر اساس ارزیابی سازمان مدیریت صنعتی) در شاخص‌های سودآوری، ارزش افزوده و دارایی شده است. همچنین این بانک برای سه سال متوالی، جایزه زرین مدیریت مالی را دریافت کرده است.

توفیقات در بازار سرمایه و ارزش‌آفرینی برای سهامداران

حضور ۱۷ ساله بانک ملت در بورس، همراه با خلق ارزش بی‌نظیر برای سهامداران بوده است:

ارزش بازار بانک از زمان پذیرش تاکنون، ۱۹۵ برابر رشد کرده است.

در سال ۱۴۰۲ رشد ۵۰ درصدی و در ۹ ماهه سال ۱۴۰۳ رشد ۳۸ درصدی در ارزش بازار محقق شده است.

بانک ملت با ارزش بازار ۳۵۱ همت در پایان آذرماه، رتبه چهارم در بین تمامی شرکت‌های بورسی و رتبه نخست در بین بانک‌ها را داراست. (ارتقا از رتبه هفتم در سال ۱۴۰۲)

بازدهی سهام بانک ملت از سال ۱۳۸۸ تا پایان دی‌ماه ۱۴۰۳، به حدود ۳۶,۶۵۰ درصد رسیده که عملکردی فراتر از شاخص‌های رقیبی مانند مسکن، دلار و حتی شاخص صنعت بانکی دارد.

سهم بانک ملت از کل ارزش بازار صنعت بانکی در بورس، ۳۵ درصد و از کل درآمد عملیاتی محقق شده این صنعت تا دی‌ماه، ۲۷ درصد است.

نسبت P/E حدود ۱.۸۵ در پایان دی‌ماه، گویای ارزندگی قابل توجه سهم این بانک است.

نقش‌آفرینی در توسعه ملی و تحول دیجیتال

مدیران بانک ملت در این نشست، بر نقش آفرینی این نهاد در پروژه‌های کلان ملی تأکید کردند. تأمین مالی طرح‌های بزرگ سندیکایی، نیروگاه‌های خورشیدی و انرژی‌های تجدیدپذیر، شرکت‌های دانش‌بنیان و طرح‌های مهم دارویی و پتروشیمی، بخشی از این فعالیت‌ها عنوان شد.

در حوزه فناوری و تحول دیجیتال نیز بانک ملت گام‌های بلندی برداشته است:

تأسیس اولین مؤسسه هوش مصنوعی نظام بانکی با مشارکت دانشگاه تهران.

راه‌اندازی دستیار هوش مصنوعی برای تحلیل اطلاعیه‌ها.

ارائه تسهیلات کاملاً غیرحضوری از طریق «فرابانک».

توسعه «اپلیکیشن دیوار» به عنوان سوپر اپلیکیشن و شعبه دیجیتال بانک.

پیشرو بودن در پیاده‌سازی بانکداری ویدیویی، ریال دیجیتال و خدمات نوینی مانند «بیمار» (بانکداری همراه با هوش مصنوعی).

چشمانداز و برنامه‌های آتی

در پایان ارائه، برنامه‌های آتی بانک ملت در چند محور کلیدی خلاصه شد:

تقویت ساختار مالی: از طریق افزایش سرمایه و تداوم سودآوری پایدار.

تنوع بخشی و مولدسازی: تنوع در منابع درآمدی و بهینه‌سازی دارایی‌ها.

شتاب در تحول دیجیتال: گسترش بانکداری دیجیتال، هوش مصنوعی و حرکت به سمت بانکداری سبز.

توسعه بین‌الملل: گسترش فعالیت‌های ارزی و بین‌المللی.

ارتقای بهره‌وری: چابک‌سازی ساختارها و جذب نیروهای متخصص.

افزایش ارزش سهام: از طریق برنامه‌هایی مانند عرضه اولیه شرکت‌های زیرمجموعه گروه مالی ملت از جمله شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بیمه البرز و آسیا، فولاد بافت و تأمین سرمایه امین.

این نشست که با پرسش و پاسخ حضار و خبرنگاران به پایان رسید، تصویری شفاف، جامع و امیدوارکننده از گذشته پربار، حال پویا و آینده‌نگر بانک ملت به عنوان یکی از ارکان اصلی نظام مالی و اقتصادی کشور ارائه داد.